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国内最大信用卡诈骗案 (1人在浏览)

电白之音

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2007-11-29
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http://www.legaldaily.com.cn/0705/2008-05/...tent_867648.htm

QUOTE
浙江瑞安警方侦破公安部督办、国内最大信用卡诈骗案
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发布时间: 2008-05-28

  法制网记者 陈东升 通讯员 夏秋华 赵小鸥

  记者今天从浙江省瑞安市公安局了解到,经瑞安警方3个多月时间的连续侦查,公安部督办、国内同类案件涉案金额最大的瑞安“2.2”特大信用卡诈骗案成功告破,涉案的3名犯罪嫌疑人全部被逮捕,警方共追回被骗赃款赃物价值近300万元人民币。

  卡还在手 五百万却不见了

  在瑞安外贸界,46岁的陈女士算是个小有名气的业内前辈,闯荡生意场多年,也有了一份不错的家当。今年1月份,陈女士因做外贸生意需要兑换100万美元,为贪小便宜,她就想通过非法换汇渠道换钱。后经朋友吴某、郑某介绍认识了两名“香港富商”林某和姚某,1月29日见面那天,陈女士便被出手阔绰、一口粤式普通话的林、姚二人给震住了。“576万元人民币兑100万美元!”精明的陈女士在心里敲起了自己的“小算盘”,按照当时的美元汇率,100美元可以兑换720元人民币,这一转手便可净赚一大笔,于是便很痛快地在合同纸上签了字。

  合同签订后,林某称香港人交易有条行规,就是为表诚意,由买方先办一张银行卡,然后双方都将各自交易款项打入该银行卡方便届时交易。陈女士不疑有假,便依言办了张卡。同时相约31日交易。

  1月31日晚上,林某带着一张“香港汇丰银行卡”找到陈女士,称其100万美元已经在这张卡内。随后陈女士让中间人吴某和郑某随林某去验款。半小时后,吴某和郑某回电称林某的这张卡内“钱已到”。

  2月1日上午,林某找到陈女士,要求陈女士也将其准备交易的576万元人民币存入陈女士预先办理的那张银行卡,同时将卡“双控”――即交易用的银行卡密码必须由双方各输三位数,以便双方共同控制卡里交易款。陈女士做外贸生意多年也是第一次听到这样的要求,但因为之前已从朋友吴某处证实林某汇丰银行卡内确有交易用的100万美元,也便少了许多疑心。为防万一,陈女士还是打电话给其银行工作的朋友询问是否安全,其朋友肯定地告诉他“必须双方到场、密码完整才能取钱”。之后陈女士便依林某意思,不仅往交易卡内存了576万元人民币,还让林某输了6位数密码中的三个数字。

  当日下午,林某带着一张“香港汇丰银行汇款单”传真件给陈女士,表示100万美元已从香港汇出,最多三日内可以汇到公司帐户。但林某要求验证陈女士的银行卡内576万元交易款“是否确实没动过手脚”。陈女士想想也无所谓,便随林某去柜员机上验款,却不知为何,去瑞安某银行ATM机上连输了2次密码,柜员机均显示“密码错误”,之后换了一家银行的ATM机上再试了两次才“显示成功”,从而也证实了陈女士的这张银行卡内确有576万元人民币。

  陈女士唯恐夜长梦多,便约定双方尽快交易。十几个小时后,当陈女士联系林某、邓某时,对方已经关机。陈女士感觉事情不妙,赶紧去银行查钱,发现卡里的500多万元,只剩下了10.9万元,也就是说陈女士的银行卡内也凭空不见了565万元。

  “银行卡在我手里,完整的密码连我都不知道,这钱怎么不翼而飞?”带着满腹疑问,陈女士怀疑自己被骗,便报了警。

  千里追捕 数月细查大骗局

  接警后,瑞安警方高度重视,立即组织了刑侦、经侦等相关警种成立专案组开展侦破工作。这可是近年来浙江省内同类案件涉案金额最大的案件!在随后召开的案情分析会上,亲自担任专案组组长的瑞安市委常委、公安局长叶望庆对到会的参战民警说的第一句话便是:“大家要把这个案件当作命案来办,要有必破的决心!不仅要破,而且要破得漂亮!”参战民警个个感到了肩上的重任。同时,由于案件数额巨大,案情涉及境内外多个省市,浙江省公安厅和公安部也相继将此案挂牌督办,要求瑞安警方全力侦查,限时侦破。

  专案组围绕林、邓二人分兵多路进行调查,发现林某、邓某的香港人身份都是伪造的,银行回单传真也是假的,根本没存入100万美元。先前还在瑞安的林某,已于2月2日凌晨逃离,而林某住旅馆登记的港澳通行证也是伪造的。

  民警还奇怪地发现,林某是2月2日的凌晨0时退的房,而卡内的565万元人民币则是2日的凌晨1时被人在澳门珠宝店刷卡消费。这么短的时间里,就算插上翅膀也飞不到澳门,所以这其中应该还有一个具备港澳活动能力的“第三人”事先在澳门接应。银行卡在陈女士身上,要取卡中的钱,必须掌握这卡的密码,警方在对案情进行了深入分析后认为,问题很可能就出在2月1日下午那次ATM机验资。双方共输了4次密码,陈女士操作机器时,林某一直站在旁边,趁机偷看到了陈女士掌握的3位密码。

  然而,茫茫人海,要找一个连身份都不清的犯罪嫌疑人,无异于大海捞针。专案组首先在出入港澳的深圳、珠海等地海关,专门安排了固定的人员进行监视。几位民警每天都要面对数十万的客流量,死死地盯着监控录像,一刻也不敢放松,希望能从录像中找出蛛丝马迹,“连上厕所歇口气都不行。”

  此外,为尽快查清犯罪嫌疑人的真实身份,瑞安警方与全国各地警方密切联系,并先后赶赴杭州淳安、江苏南京、宿迁和南通、江西等地了解各地发生的类似手法案件。然而,虽然类似案件在全国各地也曾发生,但仔细分析之下,均明显排除了同一伙人所为的可能。所以往往是专案人员满怀希望而去,最后却都是失望而归。

  “由于专案组人手紧张,所以常常是今天下了火车,在家里屁股还没做热,就又接到命令要赶往另一个省。”一个月的加班加点下去,专案组每一个成员都身心疲惫,专案组里的“病号”也越来越多。瑞安市公安局经侦大队副大队长章建敏于3月初被检查出患了急性阑尾炎,发病时疼的浑身抽筋冒冷汗,医生建议立即动手术,然数次准备去医院均因接到外地警方电话,称可能会有重要线索而放弃治疗。有一次为了赶时间章建敏居然提着盐水瓶硬是赶上了当日的飞机,“一直到现在,手术都还没做,一直靠挂挂盐水坚持工作。”

  功夫不负有心人。案发20天后,专案组终于在江苏南通找到一位信用卡诈骗未遂案件的受害人,该案与瑞安“2.2”诈骗案正是同一伙人所为。而从这名受害人口中,警方还发现了一位参与作案的重大犯罪嫌疑人曾某。

  曾某是香港人,虽然不知道他的真实身份,但其中有一个细节让案件的侦破工作有了突破性的进展。瑞安“2.2”诈骗案中的中间人称其与林、姚二人认识是在广东,而南通一案的受害人也是在广州这一带认识林某和曾某。警方认为,这基本上可以确定林某等人的落脚点就在广州!而且经过不懈侦查,警方最终将犯罪嫌疑人的范围锁定在广州、深圳一带活动的、有劣迹的社会人员圈。

  然而,广东省仅常住人口就有9500余万,而广州也有1200万的常住人口,且不论流动频繁的外地人口,在这其中搜寻三名不明身份的人,又谈何容易?

  百密一疏 车行购车露马脚

  “一下子有了那么多钱,肯定是要消费的,最有可能是买车、买房享受。”专案组将近2个月来调查所掌握的线索进行研判后,决定到广州城里城外的数千家的车行、房开公司挨家挨户的询问和翻查各个车行的售车记录、查看车行出入监控记录。由于始终在路上跑,专案人员驾驶的车子汽油基本上是两天加一次,且由于使用过于频繁,还八成新的车子甚至出现了多次“罢工抛锚”现象。

  就这样,专案组在广州查了十几天后,终于在一车行寻得了一条令所有专案人员为之雀跃的线索。据该车行售车员回忆:3月4日,一个与林某十分相似(警方根据受害人提供的情况描述)的男子曾与一女子来该店购车,登记信息显示购车主即该女子安某就住在广州番禺某小区,车牌号为粤Axxxxx。据此,警方推测,该女子安某极有可能跟林某有某种密切关系,且林某极有可能是藏身于安某住处。

  专案组随即对该小区进行日夜守候,数日的蹲点守候后,果然发现了林某踪迹。为免打草惊蛇,警方按兵不动,对林某采取了日夜跟踪。然而林某非常狡猾,具有较强的反侦查能力,一发现有车长时间跟随,便立即停车回望。为引出幕后大鱼,专案组只得一再放过抓捕时机。

  在跟踪林某的同时,专案组继续排查各大车行的信息,3月31日,警方果然又从另一车行了解到姚某也曾陪一女子魏某购车,且留有登记地址。按照这个地址,民警守了两天两夜后,姚某终于出现了。

  4月2日上午,专案组兵分二路,分赴林某和姚某居住的小区守候并伺机抓捕。很快,姚某被成功抓获。但由于林某和安某购车时均只留了小区地址,没有登记具体门牌号码,民警只得盯住车子,守株待兔。为免引人注意,专案人员从早上7点多开始便缩在空间狭小的轿车内,一直到5个小时后目标终于出现。

  “就是他!”确定抓捕对象后,民警迅速下车,扮作游客慢慢向林某靠拢,待林某警觉边上有人时,民警已经扑了上来,将他按倒在地上。

  “你们是谁?救命啊!”林某拼命反抗,同时大声呼喊,小区保安闻声赶来。

  “警察执行公务!”为不惊动旁人,林某被迅速带离。

  “你们是广州警察?我又没犯法,你们凭什么抓我!”林某理直气壮地质问着。

  “我们是瑞安公安!”专案民警掏出证件以及刑拘文书给林某看时,刚才还腰板硬直的林某一下子就瘫软了,嘴里喃喃自语着“怎么可能……”。

  经审讯,姚某交代了自己实姓邓,系广东荔湾区人,而林某则是广东电白县人。两人均为36岁。据交代,两人交易时用的均是假身份,原以为已经完全洗清了底子,平时又非常谨慎,连去医院就诊、买轿车都用他人名字登记,公安是无论如何也找不到自己了,怎料法网恢恢还是难逃牢狱。

  乘胜追击,4月4日下午,专案组根据线索在广州白云县某酒店抓获涉案的香港人曾某,并从曾某身边搜出两份港澳通行证,以及十几张银行卡。经审讯,该曾某交代自己实姓阙,52岁,是香港湾仔人。

  至此,涉案的3名犯罪嫌疑人全部抓获归案,距案发时正好两个来月。

  环环相扣 连环计骗倒精明富商

  邓某曾因敲诈勒索入狱半年。出狱后,邓某先后认识了广州人林某和香港人阙某,三人臭味相投:林某口才出众,邓某善于策划,阙某在港澳混迹多年,深知“洗”钱之道。几句话下来,三人一拍即合,便伪造了三份假的港澳通行证,利用内地人对香港人的盲目崇信,开始合谋四处物色诈骗对象。

  据犯罪嫌疑人林某交代,他们无非就是利用受害人贪便宜的特点一步一步引对方入圈套。首先,“让利”百分之二十引诱陈女士;其次,想方设法取得陈女士百分之百的信任。据交代,陈女士刚开始的警惕性也很高,毕竟是也是商场老手,于是当她提出要先看看对方实力如何的时候。林某立即打电话给香港人阙某,要求对方打800万港币到银行卡上,受陈女士委托前往银行验资的中间人吴某和郑某见只是800万元港币而不是100万元美元时,也曾怀疑过,但林某非得说“美元在香港银行卡上,若在大陆取款机上查看会自动转换成港元显示出来”,于是,吴某信了,郑某信了,便干脆对陈女士说“钱已到”。

  林某展示自己“实力”的同时,不忘催陈女士赶紧交易。他让陈女士到银行新办一张信用卡,存入576万元人民币,6位数的密码,双方各保管3位。2月1日上午,陈女士按林某要求,将576万元存入卡内后,邓某立即赶到深圳,找到阙某,托他伪造一份100万美元的汇款单。阙某很快办妥了各项事宜。邓某又给了阙某一个传真号,让他赶紧返回香港,用当地传真机,将假汇款单传真到瑞安。他们之所以如此周折,就是为了让陈某相信,100万美元已经从香港汇出并很快到位。

  在做好这一切“基础工作”后,林某才真正实施诈骗的最后一步,那就是窃取陈女士卡的密码再“克隆”信用卡取款。于是他就找陈女士验资,还一验就是四次,这前三次全“显示失败”,直到一直站在陈女士边上的林某完全偷看到她的那三位密码后,才“显示成功”。

  回到酒店后,林某一边连夜结账离瑞,一边将银行卡号和密码报给此时已在深圳的邓某和阙某二人,由其二人克隆好银行卡再交由“马仔”拿去澳门“洗钱”――一共565万。

  据警方介绍,当前,金融管理的漏洞依然存在。银行大力推广信用卡,也由于信用卡的诸多方便,成为大众钱包必备的物件。但目前情况来看,一方面是信用卡的一些保护措施还没到位,另一方面是利用信用卡犯罪日益高科技化。从本案来看,客户只有切实保护好自己的银行帐户密码,才能确保帐户资金的安全。(法制网杭州5月29日电)
 
很厉害.
中国人的聪明为什么就不能用在正途哦.
 
QUOTE(赤子之心 @ 2008年05月29日 Thursday, 11:21 AM)
很厉害.
中国人的聪明为什么就不能用在正途哦.
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不算什么,事情关键还是被人获得了密码,密码才是关键!
 
所以fc白人是害的人物
 
QUOTE(ā珠 @ 2008年05月29日 Thursday, 06:06 PM)
所以fc白人是害的人物
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我问你参加有份吗/
 
QUOTE(燕然未勒 @ 2008年05月29日 Thursday, 12:49 PM)
不算什么,事情关键还是被人获得了密码,密码才是关键!
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做事还是不够小心.
 
中国加油!
电白加油!
电白人,好样的!
 
电白人的头脑挺灵活的,可惜用错地方拉.
 
中国加油!
电白加油!
电白人,好样的!
 
QUOTE(水鸭子 @ 2008年05月29日 Thursday, 07:16 PM)
我问你参加有份吗/
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不要f出砺铩
 
呵呵..
这样的事.
见多了.
 

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